Implementación de Alertas Normativas en Banco Falabella

Se logró reducir significativamente el riesgo de incumplimiento normativo, aumentó la productividad de su área de compliance y amplió el conocimiento regulatorio de su equipo. Esto les permitió operar de manera más segura y enfocarse en brindar servicios financieros de calidad, fortaleciendo su posición en el mercado.

Banco Falabella

Rubro: Banca

Banco Falabella es una institución financiera que pertenece al Grupo Falabella, el cual es un importante grupo de empresas en Sudamérica, conocido por sus tiendas y servicios de moda, tecnología y hogar.

El Desafío

Banco Falabella tenía la necesidad de mantenerse constantemente informado sobre todas las normas y regulaciones emitidas por los entes reguladores que les afectaban, desde instituciones bancarias hasta el Servicio Nacional del Consumidor (SERNAC). Les interesaba estar al tanto de todos los movimientos diarios de las normativas emergentes, incluyendo boletines, circulares, dictámenes, resoluciones exentas y cambios legislativos en el Senado y la Cámara de Diputados. La información debía ser de primera fuente y entregada de manera diaria.

La Solución

Nuestra empresa, especializada en servicios de alerta normativa, ofreció a Banco Falabella una solución personalizada y automatizada para cubrir sus necesidades específicas. Implementamos un informe diario detallado que recopilaba y sintetizaba todas las actualizaciones relevantes emitidas por los entes reguladores que eran de interés para el banco.

Enfoque Personalizado

Durante el primer mes de implementación, mantuvimos reuniones semanales con el equipo de Banco Falabella para recopilar feedback y conocer sus requerimientos específicos. Esto permitió afinar y personalizar aún más la solución para satisfacer plenamente sus necesidades. A lo largo del tiempo, se mantuvo una comunicación cercana con el cliente con reuniones cada 15 días después del primer mes, y posteriormente cada 3 o 6 meses.

Resultados Obtenidos

Reducción del Riesgo

de Incumplimiento

Al estar completamente informados sobre los cambios normativos, Banco Falabella redujo significativamente el riesgo de incumplir alguna norma o infringir alguna ley, lo que les permitió operar de manera más segura y confiable.

Aumento de la Productividad en

el Área de Compliance

Gracias a la información precisa y actualizada proporcionada, el equipo de compliance de Banco Falabella pudo optimizar sus procesos internos y enfocarse en las áreas de mayor riesgo, generando una mejora en su productividad.

Mayor Conocimiento

en el Área de Compliance

El acceso constante a información relevante y actualizada permitió al equipo de compliance ampliar su conocimiento y comprensión del ecosistema regulatorio, convirtiéndolos en expertos en el cumplimiento normativo.

Enfoque en la

Misión Principal

La solución les permitió enfocarse en su misión principal de brindar servicios financieros de calidad a sus clientes, fortaleciendo su posición en el mercado y aumentando la confianza de sus stakeholders.